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日本のビゞネス界ぞ新たな詊み


RINO瀟及びリノコむンずGBT旧EVANHAWAIIずは䞀切関係ありたせん。䞍審なメヌル等を受け取った堎合は、速やかに削陀願いたす。

About Us

合同䌚瀟GBT旧EVANHAWAIIに぀いお

代衚挚拶

私たちはただ蚭立したばかりの䌚瀟ですが、瀟䌚貢献ずお客様の利益を最優先に考え、日々の業務を遂行しおおりたす。

新型コロナりむルスが䞖界䞭で猛嚁を振るい、コロナ犍ずいう激動の時代のなかでも、䜕かお客様の圹に立おるこずはないか、お客様のニヌズに応えられないかを䌚瀟党䜓で考えお、満足しおいただけるサヌビスをご提䟛するこず目指しおおりたす。その行動は私たちぞの信甚ずなり、その信甚を積みかさねるこずで事業の発展ぞず぀ながりたす。

お客様が抱える課題を、自分のこずのように考える瀟内の意識。瀟䌚のためになる情報を、お客様ずずもに発信したいずいう向䞊心。ミスのないサヌビスを確実にお届けするずいうモチベヌションの高さ。すべお、人のちからが生み出すものです。

仕事を完璧にこなし、確実なサヌビスをご提䟛する事は圓たり前のこず。ひず぀の小さなお仕事でも、その先にある人の行動や感動を想像しおはじめお、高品質ずいえるものず信じおいたす。そのため、私たちはお客様の芁望をうかがう埓来の営業スタむルではなく、お客様ずずもに考え、ずもに喜びをわかちあう「提案型」の䌁画営業を行っおいたす。たた、お客様の窓口になる営業ず珟堎の壁を無くすこずで連携を匷化。党瀟あげお品質向䞊に取り組める䜓制を敎えおいたす。

今埌もより高床な提案型の営業スタむルを目指しおたいりたす。

合同䌚瀟GBT旧EVANHAWAIIの可胜性に、これからもご支揎くださいたすようお願い申し䞊げたす。

代衚瀟員

倧畠 匘志

瀟名
合同䌚瀟GBT旧EVANHAWAII
代衚
倧畠匘志
èš­ç«‹
2020幎 3月
資本準備金含む
8億円
叀物営業法に基づく衚蚘
叀物蚱可 東京郜公安委員䌚 蚱可蚌番号 第301082008500号
本瀟所圚地
移転手続き䞭
               

合同䌚瀟GBT旧EVANHAWAIIの代理店を隙る勧誘にご泚意ください。

合同䌚瀟GBT旧EVANHAWAIIの代理店を隙っお、投資や出資の勧誘を行っおいるずの情報を確認しおおりたす。

合同䌚瀟GBT旧EVANHAWAIIでは代理店を蚭けお、投資や出資などに関する玹介や提案行為を行うこずはありたせんのでご泚意ください。
䞍審な勧誘などにも十分ご泚意ください。

もし匊瀟の代理店を名乗る人物より勧誘を受けた方は、以䞋のご窓口たでご連絡ください。

お客様盞談窓口
Emailinfo@evanhawaii.com

Our Service

圓瀟のサヌビス

1. 䌁業支揎サヌビス“動画PR”

合同䌚瀟GBT旧EVANHAWAIIでは䌁業ブランディング支揎サヌビスずしお、3぀の芳点から動画PRをサポヌトしたす。

瀟長PR

瀟長の1日に密着し
業務から人柄・䟡倀芳・ビゞョンなどを取材・動画制䜜したす。

掻甚事䟋
  • 営業時の信頌関係構築
  • 金融機関ぞのアプロヌチ
  • 瀟員ぞの理念・ビゞョンの浞透

商品PR

商品・サヌビスを䜓隓したり他瀟ずどう違うのかどんなタヌゲットに合っおいるかなどを取材・動画制䜜したす。

掻甚事䟋
  • 営業時の事䟋玹介
  • メルマガなど定期接点甚
  • 朜圚顧客局の創出

採甚PR

䌚瀟オフィスや配属先の瀟員䌁業文化やキャリアビゞョンなど文字だけでは衚珟できないこずを取材・動画制䜜したす。

掻甚事䟋
  • 採甚の応募獲埗増加に
  • 内定蟞退率を䜎䞋させる
  • 入瀟埌定着率の䞊昇させる

View Structure

抂　芁

合同䌚瀟GBT旧EVANHAWAIIのPR動画は

  • 䌁業ホ䞀ムペヌゞ
  • 瀟内むベント
  • 採甚専甚WEBサむト　など

自由に利甚可胜で

もう広告に悩たない!

むンフル゚ンサヌず経営者を繋ぐ
プレミアム䌚員サヌビスを提䟛

  • 適正な䟡栌で広告費が亀枉できる
  • 他の経営者の広告事情を情報亀換できる
  • マッチング仲介料はかかりたせん
  • 成功事䟋 ①
  • 成功事䟋 ②
  • 成功事䟋 ③

ITシステム䌁業の䟋

経営課題

知名床もない䞭小䌁業で応募も少なく
半幎以䞊1名も人が採甚できおいない

ポむント

瀟長PR 瀟員の誕生日には必ずプレれントを莈り、
昌食を䞀緒に食べるずいう同瀟瀟長。
誕生日だった瀟員ずの昌食シヌンを取材

採甚PR実際に瀟員が働く様子や、
配属郚眲の人柄などを取材

ゲヌムアプリ䌁業の䟋

経営課題

新商品の売䞊が䌞びない
SNS広告に投資するも、
費甚察効果がいたいちだった

ポむント

商品PR 遊んでいる動画が圓たり前でしたが、
ゲヌムキャラクタヌが生たれるたでの過皋や有名デザむナヌの隠れたこだわりなどを取材

採甚PR女性゚ンゞニアの倚さや働き方を取材し
アプリ開発゚ンゞニアも採甚が決定

䞍動産業界の䟋

経営課題

高い費甚をかけお人を採甚し、
人員を増やしおも早期退職ばかり
さらには、売䞊は倚少䞊がるも
採甚費・育成費・人件費で

ポむント

瀟長PR 土日䌑みが取れないずいう䞍動産業界を
どうにか倉えたいずいう瀟長の想いず
人事制床の改革や組織䜓制の改革など
長幎準備しおきた内容などを取材

2. 資産敎理䞀括サヌビス“いちにん”

合同䌚瀟GBT旧EVANHAWAIIでは資産状況を把握するお手䌝いを䞀括でお匕き受け臎したす。
皎務のこずは皎理士、䞍動産や動産品の資産の鑑定は専門業者、様々な分野のこずを䞀々専門家に問い合わせおいおは、時間ずいう資産を無駄に浪費したす。
そのような無駄を無くすため、合同䌚瀟GBT旧EVANHAWAIIでは資産状況を把握するお手䌝い、盞続に関するお悩み盞談を䞀括でお匕き受け臎したす。

  • 皎務
  • 法務
  • 鑑定
  • 売华
  • 運甹
  • 敎理
  • 凊分

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こんなご䞍安はございたせんか?

  • 子や孫に安心を残したい
  • 自分の資産を把握しおおきたい
  • 遺品の敎理・凊分に困っおいる
  • 運甚か売华か盞続か莈䞎か有効な手段を知りたい。
各専門分野の䌁業に加え、提携の皎理士、匁護士、叞法曞士にご盞談いただけたす。

鑑定察象品目

䞍動産
預金
ゎヌルド
ゞュ゚リヌ
時蚈
車

匊瀟では盞続専門で培っおきたノりハりが豊富にある協力䌁業をご案内するこずが可胜です、これから怜蚎される方はぜひ䞀床ご盞談ください。
株匏などの有䟡蚌刞や二次盞続も考慮した盞続皎申告を行うこずが可胜です。
たずは無料面談をご利甚されおから䟝頌の怜蚎をしおみおください。

Our Vision

私たちのビゞョン

私たちが手掛けるビゞネスはお客様ぞの誠実な姿勢が䞍可欠であり、
信甚こそが䜕よりも倧切であるず考えおおりたす。

IT革呜埌、䞖界ではテクノロゞヌの進化により、瀟䌚や産業に倧きな倉化を䞎え、
私たちの生掻や仕事に新たな䟡倀を生み出したした。
䞖界情勢は垞に倉化を続けおおり、技術や人間の䟡倀芳も日々進化しおおりたす。

合同䌚瀟GBT旧EVANHAWAIIでは、そんな瀟䌚の発展ぞの貢献を第䞀に考え、
テクノロゞヌの進化に合わせたサヌビスの開発ず情報の提䟛、
倉化するニヌズを捉えた事業開発に挑戊し続けお参りたす。

Asset Management

資産を増やす・備える

なぜ備えるのか

① 老埌資金が 2000 䞇円ずいう問題に぀いお
金融庁の審議䌚が発衚した老埌2000䞇問題、金融庁の審議䌚が今月日に公衚した「高霢瀟䌚における資産圢成・管理」ずいう報告曞です。
報告曞は、高霢化や長寿化が進む䞭、お金の面で個人が備えるべきこずや求められる金融サヌビスに぀いお、審議䌚のもずに蚭けられた有識者䌚議の぀、「垂堎ワヌキング・グルヌプ」で、倧孊教授や金融機関の代衚者ら21人の委員が去幎月から12回議論を重ね、取りたずめたした。

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なぜ備えるのか

①老埌資金が 2000 䞇円ずいう問題に぀いお

金融庁の審議䌚が発衚した老埌2000䞇問題、金融庁の審議䌚が今月日に公衚した「高霢瀟䌚における資産圢成・管理」ずいう報告曞です。
報告曞は、高霢化や長寿化が進む䞭、お金の面で個人が備えるべきこずや求められる金融サヌビスに぀いお、審議䌚のもずに蚭けられた有識者䌚議の぀、「垂堎ワヌキング・グルヌプ」で、倧孊教授や金融機関の代衚者ら21人の委員が去幎月から12回議論を重ね、取りたずめたした。
この䞭では、収入が幎金䞭心の高霢倫婊の䞖垯は、収入よりも支出が䞊回るため、平均で毎月およそ5䞇円の赀字になる可胜性が高いずしおいたす。
※倫が65歳以䞊無職倫婊2人での生掻の堎合

②むンフレの加速

日本銀行は、物䟡を安定させるために『毎幎のむンフレ率を保぀』ず宣蚀しおおり、
さらには長短金利操䜜付き量的・質的金融緩和も加わり『むンフレ率が安定するたではマむナス金利を続ける』ずいう宣蚀もしおいたす。

③コロナ犍の圱響

経枈が倧打撃を受けおおり、収たる芋通しが立たないこずから、来幎以降は䞍況に突入するず予枬されおいたす。

資産圢成「絊料」から「投資」ぞ

このこずから、貯蓄だけでは資産圢成ができ無い時代が始たっおおり、さらにむンフレによりお金の䟡倀が䞋がるず、今買えおた物が将来買えない事態が発生する可胜性がありたす。
昭和から平成ず資産圢成ずいえば絊䞎からの貯金が有効な手段でしたが、倧䌁業では代でもリストラ察象ずいう事態です。もはや䌁業からの絊䞎も長く安定的に貰える時代が終わりを迎えおおりたす。
絊䞎だけに頌らない資産圢成ずしお改めお「投資」掻動が泚目されおいたす。

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資産圢成「絊料」から「投資」ぞ

このこずから、貯蓄だけでは資産圢成ができ無い時代が始たっおおり、さらにむンフレによりお金の䟡倀が䞋がるず、今買えおた物が将来買えない事態が発生する可胜性がありたす。

昭和から平成ず資産圢成ずいえば絊䞎からの貯金が有効な手段でしたが、倧䌁業では代でもリストラ察象ずいう事態です。もはや䌁業からの絊䞎も長く安定的に貰える時代が終わりを迎えおおりたす。

絊䞎だけに頌らない資産圢成ずしお改めお「投資」掻動が泚目されおいたす。

䞀般家庭の投資を掚進するスロヌガンずしお、以前は「貯蓄から投資ぞ」ずいうフレヌズが政府を䞭心に唱えられおいたした。珟圚、このフレヌズは「貯蓄から資産圢成ぞ」ず蚀い換えられおいたす。政府が䞀般家庭に資産圢成を促すために、より身近に感じられる衚珟を䜿う姿勢が䌺えたす。

アベノミクスが始動した2012幎12月以降、株匏等の利益を非課皎にするNISA少額投資非課皎制床の敎備・拡充や、民間䌁業から付䞎されたポむントを運甚できるサヌビスが生たれるずいった新しい流れが起こりたした。

資産圢成ずしおの「投資信蚗」

①各商品の特城をしっかりず理解する
投資信蚗の商品は倚くの皮類やバリ゚ヌションがあるため、怜蚎の察象ずなる各商品の特城を理解しおおくこずが重芁ずなりたす。投資の察象ずなる資産及び地域における分類を正しく知り、各察象の特城を知るこずで、個々の目的に芋合った商品を遞ぶこずができたす。
倚くのバリ゚ヌションがある投資信蚗の商品は、投資の察象資産及び投資の察象地域などにより分類が可胜ずなりたす。投資の察象資産は、株匏及び債刞・䞍動産などの皮類があり、個々の投資信蚗商品や投資察象地域は囜内倖により異なりたす。

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資産圢成ずしおの「投資信蚗」

①各商品の特城をしっかりず理解する

投資信蚗の商品は倚くの皮類やバリ゚ヌションがあるため、怜蚎の察象ずなる各商品の特城を理解しおおくこずが重芁ずなりたす。投資の察象ずなる資産及び地域における分類を正しく知り、各察象の特城を知るこずで、個々の目的に芋合った商品を遞ぶこずができたす。

倚くのバリ゚ヌションがある投資信蚗の商品は、投資の察象資産及び投資の察象地域などにより分類が可胜ずなりたす。投資の察象資産は、株匏及び債刞・䞍動産などの皮類があり、個々の投資信蚗商品や投資察象地域は囜内倖により異なりたす。

原油や金などのコモディティの投資を察象ずした、投資信蚗商品・さたざたな資産及び地域を察象ずした、バランス型投資信蚗の商品ずいうものなど、皮類は倚圩です。これら投資の信蚗商品は、単䜓又は远加型、むンデックスファンドやアクティブファンドなのかずいう違いによっおも分類するこずが可胜です。

②運甚の方法を理解する

前述したしたが、投資信蚗の商品は運甚方法でむンデックスファンドたたはアクティブファンドに倧たかに区別ができたす。アクティブファンドは銘柄調査にコストを割いおいるため、ベンチマヌクを䞊回る成果の期埅が可胜ですが、手数料は比范的高額になりたす。

手数料の面を考えるず有利なのはむンデックスファンドです。そしお、むンデックスず同様のパフォヌマンスを目指した投資するため、むンフレ・為替、倧恐慌などのあらゆるリスクから資産を守る投資をしたい人に向いおいたす。

賌入埌の運甚に぀いおは、ファンドマネヌゞャヌに任せるため、自分の目的に合う商品を遞択したしょう。
投資察象の資産や投資察象の地域による倧たかな分類に加えお、運甚したい銘柄や手数料などの条件なども、目論芋曞を読み蟌んで把握するこずが重芁ずなりたす。

【投資信蚗の皮類】

耇数ある投資信蚗の商品で、たず玔資産総額の倧きい「囜内株匏型投信」に぀いお説明したす。囜内株匏型投信ずは䜕かず問われるず、個人で行なう株匏の投資ずどのような点が違うかず疑問に感じるこずです。そこで、株匏投資ずの区別も螏たえお、囜内株匏を䞻な投信の察象ずする投資信蚗に぀いお解説しお参りたす。

囜内株匏型の投信ず株匏投資の違い
株匏投資は、投資家個人が株匏の売買をしたす。その䞀方、囜内株匏型の投信は投資家個人が投資運甚䌚瀟投資信蚗䌚瀟に投資をし、売買したい銘柄などのタむミングをファンドマネヌゞャヌに䞀切を任せたす。投資信蚗玔資産総額のうちの 70以䞊が株匏ずなり、䞻に囜内株匏運甚をしおいる投資信蚗のこずを囜内株匏型ず呌ぶこずから、投資察象は囜内株匏だけずは限らないのです。
囜内株匏型投信ずは
投資を請け負う䌚瀟のプロに運甚を䞀任するため、投資に関するさたざたな銘柄やタむミングが個々では遞べたせんが、株匏の投資を個々で行う運甚よりも手間がかかりたせん。株匏の投資では数皮類の銘柄の売買をするために倚くの資金が必芁ずなりたすが、囜内株匏型の投信は少ない金額で、分散の投資が行なえるためメリットがありたす。
株匏投資のむンカムゲむンずは配圓金及び株䞻の優埅ずいう圢匏ですが、囜内株匏型投信は、運甚しおいる䌚瀟からの分配金ずなり、株匏の優埅を埗るこずが䞍可胜です。株匏の投資よりデメリットは少ないですが、運甚䞭にかかる各皮の手数料が発生したす。
倖囜株匏型の投資信蚗ずは
先進囜株匏ず新興囜株匏の違い

倖囜株匏型の投信投資察象は、米囜及び欧掲諞囜などを「先進囜株匏」、アゞア諞囜・南米諞囜などを「新興囜株匏」ずいい、この 2皮類に分類されおいたす。
先進囜株匏よりも倀動きの幅が激しい新興囜株匏は、ハむリスクでハむリタヌンであるこずが䞀般的ずなりたす。垂堎の芏暡であらわすず先進囜株匏より劣る点がありたすが、先進囜による倧きな資金流入の圱響をダむレクトに受けるため、倧きな倀動きを生じるケヌスがありたす。
リスクが䜎い運甚を求めおいるならば先進囜の株匏が向いおいたすが、求めるリタヌンに応じお新興囜の株匏の比率を高めるこずになるずいう発想も可胜です。

為替リスク回避「為替ヘッゞ」

倖囜株匏型の投信は、䞀般的に珟地の通過を䜿い運甚をしたす。円に換算する時には為替ルヌトの圱響を受けるため資産が目枛りする堎合もあり、これを回避する仕組みのこずを「為替ヘッゞ」ずいいたす。
為替ヘッゞを行なっおいる倖囜株匏型投信であるならば将来、苑に換算する時の為替レヌトを決めおおくこずにより為替差損発生を抑制したす。ただ、為替ヘッゞを利甚するためには「ヘッゞコスト」が発生するため、ヘッゞコストのための資金目枛りもあるこずに泚意するこずが必芁ずなりたす。

囜内債刞型の投資信蚗ずは
囜内債刞型

囜内債刞は囜債・金融債・普通瀟債などの皮類がありたす。囜内債刞型投信は、囜・金融機関及び䞀般䌁業などの囜内発行䜓による、円建おの債刞投資察象の投資信蚗のこずをいいたす。囜内の債刞型投信は囜内の株匏型投信及び倖囜の株匏型投信よりもリスクが䜎く、利回りは䜎いですが、運甚の安定が期埅できたす。

囜内の株匏垂堎ず基準䟡額の関係性

囜内債刞の垂堎は囜内株匏の垂堎よりも安定しおいるのですが、囜内株匏垂堎ずは逆倀動きをするこずで知られおいたす。囜内株匏垂堎が奜調の時は、投資家は利回りが䜎い囜内の債刞を売り、倧きいリタヌンが望める囜内株匏を買うのが䞀般的ずなっおいたす。この状況の䞋では、囜内株匏株䟡は䞊昇し、囜内債刞基準䟡額は䞋降しやすくなりたす。
これずは逆に、囜内株匏垂堎の䜎迷しおいる時は、投資家は高いリスクのある囜内株匏を売り、安定運甚が可胜な囜内債刞を買うのが䞀般的ずなっおいたす。この状況の䞋では、囜内株匏株䟡は䞋降し、囜内債刞基準䟡額は䞊昇しやすくなりたす。

囜内債刞型のメリットず泚意点

囜内の債刞は倀動きの安定性や、元本割れリスクが少ないこずがメリットです。囜内の債刞発行䜓が経営の危機に陥るこずや、デフォルトが起きるケヌスもありたすが、囜内の債暩型投信は、いく぀もの数の債刞に分散の投資をしおいるため、安定した運甚が可胜です。為替の損益もないずいう安定性はずおも魅力ですが、リタヌンが割ず少ないため手数料に関しおの泚意が必芁ずなりたす。手数料分の利益を埗るたでの期間が、およそ 1幎以䞊有する堎合もあり、短期的運甚では、損をする確率がありたす。

倖囜債刞型の投資信蚗ずは
囜内債刞ず異なる点

囜内の債刞型投信ず倖囜の債刞型投信ずの異なる倧きな点は、為替のリスクの有無によりたす。倖囜債刞型投信は、倖囜の債刞投資察象ずなるため、売华する時の為替のルヌトにより、損をする堎合もありたす。為替のリスクを回避する仕組みずしおは、倖囜株匏型投信ず同様、為替ヘッゞをするこずも可胜になっおいたす。しかしながら、ヘッゞコストが利回り圧迫ずなる堎合があるので泚意したしょう。

倖囜債刞型のメリット

倖囜債刞型投信は少ない額での投資が可胜で、商品によっおは分配金を毎月埗られるずいうメリットがありたす。個人で倖囜債刞を買う堎合には、それなりにたずたった資金が必芁で、利払いは幎に 1回か2回だけずなっおいたす。そしお、倖囜発行䜓に関しおの知識も芁したすが、倖囜債刞型投信ではファンドマネヌゞャヌが適切に運甚しおくれるこずもメリットずなっおいたす。

䟡栌倉動のリスク回避をする投資方法

倖囜の債刞型投信は、発行䜓及び珟地の瀟䌚情勢などの知識も持ち合わせたファンドマネヌゞャヌが運甚したすが、䟡栌倉動のリスク䞍安は残りたす。これを䞊手く回避するには、「むンデックスファンド」に投資するのがおすすめです。倖囜の債刞型むンデックスファンドでは、FTSE䞖界囜債むンデックスや JPモルガンガバメント・ボンド・むンデックスなどをベンチマヌクずし、ファンド基準䟡額が同様の倀動きになるように目指したす。䟡栌倉動のリスクが䜎い安定した運甚をしたいのであれば、倖囜債刞のむンデックスファンド利甚が良いでしょう。

J-REIT 投資信蚗
J-REIT 投資信蚗の内容

「J-REIT」は投資信蚗の䞀皮のこずですが、実務䞊は蚌刞取匕所に䞊堎する「䞍動産投資法人」ずいう圢態のこずです。いく぀もの投資家から出資金を受け、運甚䌚瀟・資産保管䌚瀟・事務受蚗䌚瀟 のそれぞれに業務委蚗をし、オフィスビルや䜏宅などの耇数の物件運甚をしたす。投資家は投資の蚌刞を買い、運甚益は分配金ずしお受け取る圢ずなりたす。

単䞀甚途特化型REIT・耇数甚途型REIT

J-REIT は色々な皮類の物件を運甚したすが、運甚する物件の範囲によっおは、「単䞀甚途特化型 REIT」ず「耇数甚途型 REIT」の 2皮類に分類するこずできたす。
単䞀甚途特化型REIT ずは、商業斜蚭特化型や䜏居特化型及び事務所特化型など、特定の甚途に限定した物件運甚をする J-REITです。
耇数甚途型 REIT は、運甚する物件甚途が2皮類あれば「耇合型 REIT」ずいい、3皮類以䞊あれば「総合型 REIT」ずいいたす。

J-REIT投資信蚗のメリットやリスク

個々で䞍動産の投資をするためには、1,000 䞇円単䜍もの資金を必芁ずしたすが、J-REITでは耇数の出資者の 1人ずなるので、少ない金額の小口投資が行なえたす。個々では運甚の難しい耇数物件の運甚を行うため、リスクが分散するこず

海倖REIT 投資信蚗
J-REIT投信ずの違い

J-REIT よりも利回りの高い銘柄が倚い点は海倖 REIT のメリットず蚀えたす。しかし、借入金を䜿い投資を行う堎合は、円建おの J-REIT のほうが効率的な堎合もありたす。
海倖REITでは J-REIT より゚リアの詳しい情報が入手しにくいため、地域性䟝存する「カントリヌ リスク」の評䟡が困難であるこずはデメリットず蚀えたす。運甚の日数に応じお支払いを行う「信蚗報酬」は海倖 REIT の方が高い額ずいう傟向がありたす。

海倖REITに向いおいる投資家のタむプ

海倖のREITは利回りが高い事がメリットであるため、倧きなリタヌンを求めおいる投資家に向いおいるず蚀えたす。倖囜物件を扱っおいるため、珟地の詳しい情報収集が䞍䟿なくできる胜力が必芁ずなりたす。リスクの分析にも぀いおも自信のある投資家であれば、なお向いおいるず蚀えるでしょう。

コモディティ投資信蚗
投資察象ずなる䞻なコモディティずは

コモディティ投資信蚗の䞻な投資の察象は、゚ネルギヌや貎金属及び蟲䜜物・畜産物などずなりたす。原油・ガ゜リンなどの゚ネルギヌは、䞭東の情勢などにより䟡栌の倉動が起きたす。蟲䜜物に぀いおは自然灜害、畜産物は飌料の䟡栌倉動などにより圱響を受けるため、需絊バランスで䟡栌の倉動が起こりやすいコモディティです。
貎金属はほかに比べ、比范的䟡栌の倉動幅が小さい安党資産ずいいたすが、株匏垂堎䜎迷時には資金の移動先ずしおの遞択されやすく、垂堎の動向ず連動し䟡栌の倉動を起こすケヌスもあるずいうこずを理解しおおく必芁がありたす。

コモディティ投資信蚗のメリットずリスク

コモディティは株匏や債刞ずは異なる実物資産であるので、物䟡䞊昇するむンフレの局面においお匷いこずがメリットです。株匏の垂堎が䜎迷する局面においおは金の䟡栌䞊昇がしやすく、䞍況に察しお匷いこずから、分散投資の有力的な候補になりたす。リスクずしおは、コモディティは需絊バランスや瀟䌚の情勢など、倚様な芁因の圱響を受けお䟡栌倉動を起こすこずがあるため、投資時期によっおは元本割れを起こす可胜性がありたす。コモディティ投資信蚗は倖貚建おなので、為替のリスクがあるずいう点においお泚意が必芁です。

バランス型の投資信蚗
分散投資リスクを抑え安定したリタヌンを獲埗するには

バランス型投信ずは、倀動きの異なる耇数の投資察象の資産や投資察象の地域ぞの、バランスよく投資する方法の投資信蚗です。囜内の株匏型ず囜内の債刞型、たた倖囜の株匏型ず倖囜の債刞型を組み合わせるなどした、色々な商品がありたす。耇数の投資察象に少くない資金額で投資可胜ため、分散投資よるリスクを抑え、安定したリタヌンが埗るこずがメリットです。

バランス型の投信2皮類の買付方法

バランス型投信には、「ファミリヌファンド方匏」「ファンドオブファンズ方匏」の2皮類の買付方法がありたす。ファミリヌファンド方匏は、ひず぀のマザヌファンドが耇数のベビヌファンドをたずめお、ひず぀の運甚䌚瀟内で買付・運甚を行う方匏のこずです。ファンドオブファンズ方匏は、ファンドが別のファンドを耇数遞んで投資をしたす。すでに株及び䞍動産に察し分散投資をしおいるファンドを耇数集めるこずにより、さらなる分散の効果を発揮するこずにより、リスク軜枛を目指す仕組みこずです。

バランス型投資信蚗の特城ず泚意点

バランス型投信は耇数の投資察象をひず぀の商品で運甚が可胜なため、別の投資信蚗に比べ手間あたりかからない点がありたす。運甚䞭にファンドごずの資産割合が倉わったずしおも、あらかじめ決めた資産の配分に自動でリバランスするこずも倧きなメリットずいえたす。
その䞀方、資産の配分を契玄途䞭で倉曎するようなカスタマむズは䞍可胜です。買付を行うファンドに投資するスタむルであるこずから、信蚗の報酬が高くなる可胜性もあり、実際に運甚しおいる銘柄が分かりにく点においおも泚意するべきずころずいえたす。

その他のタむプず分類
むンデックスファンドたたはアクティブファンド

「むンデックスファンド」ずは日経平均株䟡・東蚌株䟡指数TOPIXなどのむンデックス指数のこずをベンチマヌクずし、むンデックスず連動するように運甚を目指した投資信蚗のこずです。「アクティブファンド」ずは、ベンチマヌクを䞊回る成果を目指しおいる投資信蚗のこずですが、䞀般的には手数料割高なので、実のずころ成果はファンドマネヌゞャヌの手腕に巊右されたす。

自分が求める投資信蚗商品を遞択するには
分類を詳现に確認しおいくずわかりたすが、投資信蚗の商品には皮類倚くあり、党郚の商品を比范しようずするず非垞に難しいです。分類による各商品の特城及び運甚の方法を理解しお、自分の目的に合った商品であるかどうかずいうこずは「目論芋曞」を読み蟌んで怜蚎するず良いでしょう。資産の運甚専門家によるアドバむスに情報も入手しおおけば、、さらに正確な刀断が可胜ずなりたす。
倖囜株匏型の投資信蚗
囜内で日本蚭定されおいる、䞻に倖囜の株匏運甚の投資信蚗を「倖囜株匏型投信」ずいいたす。
「囜内の信蚗」に察しお「倖囜の信蚗」ずする分類も存圚したすが、これは倖囜法埋䞊の海倖蚭定及び運甚されおいる投資信蚗のこずを瀺しおいたす。倖囜株匏型の投信の投資察象別分類ず為替ヘッゞに぀いお解説しおたいりたす。
囜内債刞型の投資信蚗
株匏に続いお䞀般的に知られおいるのが、投資察象資産債刞です。囜内の債刞は発行䜓による数皮類があり、各々で䟡栌及び期間が違っおきたす。囜内の債刞型投信は囜内の株匏投信ず察応関係にあり、双方の特城を把握するこずにより効果的なリスクの分散が可胜になりたす。双方の関係性に぀いおも知っおおきたしょう。
倖囜債刞型の投資信
債刞にも株匏ず同じように、投資察象の地域で、囜内倖の違いがありたす。個人で、倖囜の債刞を買うためには、䟡栌の倉動リスクの知識を芁したすが、倖囜の債刞型投信はファンドマネヌゞャヌに䞀任する運甚であるので、有力な遞択肢になるずいえたす。囜内の債刞型投信ず異なる点を螏たえ、倖囜債刞型投信のメリット及び䟡栌の倉動リスクの回避に぀いおの方法を解説しおいきたす。
J-REIT 投資信蚗
J-REIT の「REITリヌト」ずは「Real Estate Investment Trust」の略で、䞍動産投資信蚗の意味です。米囜で生たれた REIT を日本の法埋に合った圢で運甚するのが J-REIT です。䞍動産投資察象ずする J-REIT の特城及び、メリット・リスクに぀いお解説しおいきたしょう。
海倖 REIT 投資信蚗
日本の法埋に合った J-REIT に察しお、アゞア諞囜に欧米諞囜などの物件を投資の察象ずしおいるのが海倖 REIT ずいいたす。海倖 REIT も J-REITず同じように、運甚の状況による利回りの倉動がおこりたす。囜内よりも状況を把握しにくい海倖の物件を扱うので、投資家が積極的に珟地の情報収集やリスクの分析を行うこずもずおも重芁です。
コモディティ投資信蚗
株匏・債刞・䞍動産の3぀のほかに、投資察象の資産ずしお有力なのはコモディティです。
過去には先物取匕商品を買うずいうスタむルがメむンでしたが、珟圚ではコモディティを投資の察象ずした投資信蚗商品を買うこずできたす。コモディティ投資信蚗の詳しい抂芁やメリット・リスクを解説しおいきたしょう。
商品先物取匕垂堎で取匕される「コモディティ商品」に察する投資のこずをコモディティ投資ずいいたす。埓来は商品先物取匕所䌚員である䌚瀟に口座開蚭を行い、取匕所取匕や盞察取匕を行なうが䞀般的でした。
コモディティ投資信蚗は投資の察象資産がコモディティであるこず以倖はこれ以倖の投資信蚗ず同じです。投資信蚗をずおしおファンドマネヌゞャヌに運甚するこずを任せたす。
単䜍型および远加型
「単䜍型の投資信蚗」は、運甚前の募集期間だけに買うこずが可胜な投資の信蚗です。投資家および運甚䌚瀟も蚈画的な運甚が可胜なのですが、運甚䞭に蚈画の倉曎は行わず、解玄発生が倚い堎合には、繰䞊げ償還ずなる堎合もありたす。
察しお、「远加型の投資信蚗」は買う時期を限定しないで投資信蚗するこずで、倚くの投資信蚗の商品はこの圢ずなりたす。
オヌプン゚ンド型およびクロヌズド゚ンド型
投資家の請求に応じ資産の切り厩しを行なう投資信蚗や投資法人のこずを「オヌプン゚ンド型」ずいいたす。぀ねに解玄や換金可胜なこずが特城ずなっおいたす。
察しお「クロヌズ゚ンド型」ずは、投資信蚗においお䞀郚の解玄や投資法人における枛資が䞍可胜です。J-REITにおける䞍動産の投資法人が兞型䟋ず蚀えたす。運甚䌚瀟ずの間では換金が䞍可胜なため、垂堎においお売华しお換金を行ないたす。
各商品の特城をしっかりず理解する
投資信蚗の商品は倚くの皮類やバリ゚ヌションがあるため、怜蚎の察象ずなる各商品の特城を理解しおおくこずが重芁ずなりたす。賌入埌の運甚に぀いおは、ファンドマネヌゞャヌに任せるため、自分の目的に合う商品を遞択したしょう。
投資察象の資産や投資察象の地域による倧たかな分類に加えお、運甚したい銘柄や手数料などの条件なども、目論芋曞を読み蟌んで把握するこずが重芁ずなりたす。
運甚の方法を理解する
前述したしたが、投資信蚗の商品は運甚方法でむンデックスファンドたたはアクティブファンドに倧たかに区別ができたす。アクティブファンドは銘柄調査にコストを割いおいるため、ベンチマヌクを䞊回る成果の期埅が可胜ですが、手数料は比范的高額になりたす。
手数料の面を考えるず有利なのはむンデックスファンドです。そしお、むンデックスず同様のパフォヌマンスを目指した投資するため、むンフレ・為替、倧恐慌などのあらゆるリスクから資産を守る投資をしたい人に向いおいたす。
たずめ
投資は毎幎ごずに奜調及び䞍調が入れ替わりをするため、資産の倀䞊がりを継続しお予枬するこずは難しいです。䟋えば2015幎頃の海倖 REITは倚倧な収益を生みたしたが、2018幎頃には倖囜株匏がトレンドになりたした。資産の運甚方法を遞択する際は、知名床及び人気ずいった基準ではなく「自分にこの運甚方法は適しおいるのか」ずいうこずを基準にしお刀断するずいうこずが倧切ずなりたす。リスク及びリタヌン以倖に、運甚の期間・資金力も重芁な基準のポむントになりたす。
匊瀟の運甚先は自らの䌚瀟で資産の運甚を行い、個々のファンドマネヌゞャヌの厳正な管理のもず、高い収益率を誇るプラむベヌトファンドでありたす。

自らの資産を守る動き、資産を増やす動き、資産を運甚する動き、最䜎でも぀の動きを真剣に理解しお行動する時代ずなりたした。政府や䌁業の傘に守られ資産を増やすこずは厳しい時代になるからこそ、それは逆にチャンスず我々は考えおおりたす。

匊瀟の運甚先は自らの䌚瀟で資産の運甚を行い、個々のファンドマネヌゞャヌの厳正な管理のもず、高い収益率を誇るプラむベヌトファンドでありたす。

お客様の資産圢成にお圹に立おるお手䌝いができる様、尜力しお参りたす。

News

ニュヌス

2020.03.20

パヌトナヌ募集

匊瀟 合同䌚瀟GBT旧EVANHAWAII を応揎しおくださるパヌトナヌ䌚瀟を募集しおおりたす。

2020.03.02

公匏HP公開

を公開したした。こちらのペヌゞから最新情報をお知らせいたしたす。

2020.03.02

法人蚭立

法人を蚭立したした。䜕卒合同䌚瀟GBT旧EVANHAWAII をこの先もご指導を賜りたすようお願い申し䞊げたす。

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  • 浜束町駅金杉橋口より埒歩5分

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